Украинцам могут закрыть банковский счет без их ведома: как и почему
Рейтинг користувача: 2 / 5
В Украине любой банк может принять решение о закрытии счета клиента на основании решения о прекращении деловых отношений с ним.
Об этом сказано в материале UBR. Отмечается, что речь идет о новых правилах обращения банков с клиентами, которые заработали в сентябре. Они регулируют ряд вопросов, связанных с открытием, закрытием счетов и депозитов.
Почему счет могут закрыть без уведомления владельца
Банк может принять такое решение, оценив риски обслуживания клиента с точки зрения финансового мониторинга. Счет закроют если банк не сможет оценить происхождение средств клиента, убедиться в законности происхождения и т.п.
При этом банкиры утверждают, что нельзя говорить, что клиент об этом не узнает или лишится при этом своих средств.
"При прекращении деловых отношений и закрытии счета средства со счета могут быть выплачены клиенту через кассу банка или переведены на счет клиента, открытый в другом банке", – говорит начальник юридического управления банка "Кредит Днепр" Александр Ярецкий.
Помимо этого, НБУ запретил банкам закрывать текущие счета клиентов, если денежные средства заморожены в соответствии с законодательством по вопросам финмониторинга.
"Это значит невозможность для клиента распоряжаться такими замороженными средствами до окончания процедуры их блокирования", – добавил Ярецкий.
Источник: OBOZREVATEL
Підписуйтесь на наш Telegram канал, щоб знати найважливіші новини першими. Також Ви можете стежити за останніми подіями міста та регіону на нашій сторінці у Facebook.
Коментарі
Звиздит как Троцкий этот Ярецкий.... всё что может банк, как звено первичного финмониторинга заблокировать счёт клиента максимум на 2 рабочих дня.
«Таке зупинення фінансових операцій здійснюється без попереднього повідомлення клієнта на два робочі дні з дня зупинення включно.»
На больший срок приостанавливает только уполномоченный орган, но не банк.
«Спеціально уповноважений орган може прийняти рішення про подальше зупинення фінансових операцій, здійснене відповідно до частини першої цієї статті, на строк до семи робочих днів, про що зобов’язаний негайно повідомити суб’єкта первинного фінансового моніторингу, а також правоохоронні органи, уповноважені приймати рішення відповідно до Кримінального процесуального кодексу України.»
Не надо людям лапшу вешать от всяких беспредельщиков.