«ПриватБанк» почав вимагати від клієнтів з ТОТ довідки та блокує їх рахунки, є реакція Мінреінтеграції

Ірина Верещук: Вимоги «ПриватБанку» до клієнтів з ТОТ та блокування їх рахунків – неприпустимі  

Протягом останніх тижнів до Мінреінтеграції надходять звернення від громадян – клієнтів «ПриватБанку», реєстрація місця проживання яких – ТОТ Донеччини та Луганщини.

Переселенці зі Сходу почали масово скаржитися на те, що «ПриватБанк» вимагає від них здійснити актуалізацію персональних даних та надати відповідні документи з підтвердженням місця проживання. 22 серпня Мінреінтеграції публічно розкритикували найбільший український банк, який з 2016 року належить державі, та назвали такі вимоги «неприпустимими», а у «ПриватБанку» запевнили, що не блокував рахунків клієнтів з тимчасово окупованих територій (ТОТ) та «не має таких намірів до закінчення воєнного стану навіть у разі порушення клієнтом ЗАКОННИХ вимог до банків щодо верифікації клієнтів».

Подібні вимоги банку та блокування рахунків є неприпустимими, зауважила Віцепрем’єр Ірина Верещук під час наради, що була присвячена цій проблемі.

Мінреінтеграції звернулося до НБУ з проханням розібратися в цій ситуації, та вжити заходів реагування. А також безпосередньо до АТ КБ «ПриватБанк» - вжити заходів щодо припинення актуалізації даних та масового блокування рахунків клієнтів банку, реєстрація місця проживання яких є ТОТ, зокрема в Донецькій та Луганській областях.

Насправді ця дискусійна вимога «актуалізації даних» у «ПриватБанку» для оновлення анкетних даних не є новою. І це не вперше користувачі жаліються саме на цю процедуру, яка створює для них додаткові незручності. У «ПриватБанку» у свою чергою пояснюють, що це чинна вимога законодавства України — банки не можуть обслуговувати клієнтів, якщо в базі заповнені не всі їх дані — та посилаються на постанову НБУ №417 від 26.06.2015 про затвердження Положення Про здійснення банками фінансового моніторингу (банк зобов’язаний провести ідентифікацію наявних клієнтів або їх представників, впорядкувати базу та відповідно до вимог чинного законодавства України).

Разом з тим, співробітники «ПриватБанку» наголошують на необхідності саме особистого візиту — хоча раніше неодноразово нагадували у соцмережах, що процедуру можна здійснити дистанційно у «Приват24», без відвідування відділення.

Проте цього разу під необхідність «актуалізації даних» потрапили переселенці з ТОТ, зокрема і ФОПи.

«До всіх проблем, що були зазначені нами раніше, додалася загроза блокування рахунків ФОП, які начебто зареєстровані за адресою, що належить до ТОТ. Такі повідомлення отримали ФОПи, які мають податкову адресу на підконтрольній території, не перший рік здійснюють свою діяльність і регулярно подають звітність.

Ще раз наголошуємо ПриватБанку, що не варто плутати адресу реєстрації ФОП та реєстрацію місця проживання фізичної особи. Така «позапланова актуалізація даних» громадян за певними критеріями містить ознаки дискримінації та упередженого ставлення. Замість створення для громадян сприятливих умов у складний час, створюються штучні перешкоди для доступу до коштів та

обслуговування в банку. Такі дії вплинуть в першу чергу на найбільш вразливу категорію населення, що фізично не може покинути ТОТ або виїхати з-за кордону.

Маємо надію, що після наради ПриватБанк змінить відношення до своїх клієнтів, що мають реєстрацію місця проживання на ТОТ та припинить проведення «актуалізації даних» з подальшим блокуванням рахунків» виступили із заяви ГО «Донбасс SOS».

В Мінреінтеграції розповіли, що робити та куди звертатися переселенцям у випадку, якщо «ПриватБанк» вимагає від них «актуалізації даних» та погрожує блокуванням рахунків.

Коментарі можуть залишати тільки зареєстровані користувачі